招行摩羯智投、農行農銀智投、工行AI投近日紛紛釋出公告表示，暫停智慧投顧購買功能。
其中，招商銀行相關公告顯示，表示目前為了配合監管要求，招行已暫停摩羯智投的購買功能，但原持倉客戶的贖回及調倉交易不受影響，存量客戶可繼續放心持有。工行近日也向客戶釋出“友情提示”稱，正在對Al投產品進行規範改造，自2021年12月4日起暫停Al指數、Al智投和AI策略產品申購交易，存量客戶贖回和調倉交易不受影響，後續存在不能持續提供服務的風險。農行手機銀行“農銀智投”的“溫馨提示”中提到，根據最新監管規定，該行將暫停農銀智投的購買、調倉功能。暫停期間，已持有的組合不受影響，贖回功能可正常進行。
目前多家銀行手機APP上已經推出了“智慧投顧”服務，根據客戶的風險測評等，為客戶提供各類資產的配置建議。不過，該服務並未實現基金投顧業務的“全權代理”。
從訊息面上來看，監管於11月初向基金公司和基金銷售公司下發的《關於規範基金投資建議活動的通知》中提出，不具有基金投資顧問業務資格的機構不得提供基金投資組合策略投資建議，不得提供基金組合中具體基金構成比例建議，不得展示基金組合的業績，不得提供調倉建議。此外，監管機構於11月向基金投顧機構下發的《公開募集證券投資基金投資顧問服務業績及客戶資產展示指引（徵求意見稿）》中對服務業績展示、責任邊界和具體的展示指標等提出了相關要求，不僅規範了基金投資組合策略表現的展示指標和基金服務評價指標，也對指標的計算口徑進一步加以規定和細化。
