金木水火土五行文化是上古時期中國人對宇宙的認知觀，中國古人認為宇宙間的萬事萬物都是有金木水火土五種態構成。那麼五行文化是怎麼來的呢？據說天地未分，混沌之時，天地乾坤混在一起，日月星辰沒有生成，晝夜寒暑沒有交替出現，上面沒有風雨雷電，下面沒有草木山川，人禽蟲獸。這時一股靈氣在裡面盤結執行，於是從太易之中生出水，從太初之中生出火，從太始之中生出木，從太素之中生出金，從太極之中生出土，五行由此而來。
金木水火土和中國傳統文化中的仁義禮智信是相對應的。具體在西遊記裡面，就是唐僧為土，主信；孫悟空為金，主義；豬八戒為水，主智；沙僧為木，主仁；白龍馬為火，主禮。下面我們一一解釋。
孫悟空是隻猴子，猴子在十二生肖中對應的地支為申，申者伸也，意為孫悟空能屈能伸，孫悟空七十二變，在西遊記裡經常變做什麼蚊子，飛蟲之類的鑽進妖怪肚子裡。同時申者，神也，孫悟空神通廣大就不用說了。同時金主義，孫悟空在西遊記裡是最講義氣的，同時金在五行中也主殺，中國自古有秋後問斬的說法，金在季節裡對應的秋天，所以取經團隊裡面，孫悟空的殺性最猛，殺性也最重。
唐僧五行中為土，土主信。唐僧在取經團隊裡一直是精神信仰的代表，縱觀西遊記全文，唐僧不僅從來沒有動搖過取經的信念，而且背後也從來沒有說過如來，觀音的任何壞話，更重要的是，在西行途中，唐僧見廟必進，見佛必拜，可謂信誠至極。
豬八戒在五行中為水，水主智慧，所以西遊記團隊中，豬八戒的心眼最多。同時在奇門遁甲中，水對應的是天蓬星，所以豬八戒做過天蓬元帥。同時天蓬星主淫蕩，主盜，所以豬八戒在西遊記裡非常的好色，曾經酒後調戲嫦娥，被打落凡間，錯投豬胎，生了一副難看的模樣。
沙僧為木，木主仁，所以說沙僧心眼很好，在取經團隊裡從來沒有和別人紅過臉，吵過嘴。同時木，代表木訥，話少的意思，而沙僧在取經團隊裡也好像就那麼幾句臺詞“大師兄，師父被妖怪捉走了！二師兄，師父被妖怪捉走了！大師兄，二師兄被妖怪捉走了！大師兄，師父和二師兄被妖怪捉走了！
白龍馬為火，火主禮，自從小白龍化作白龍馬後，就一直恪守本分，託著唐僧西行，從來沒有任何抱怨，也從來沒有對唐僧無禮過，可謂是守禮至極。
按照五行相生的關係，金生水，水生木，木生火，火生土，土生金來看，孫悟空對豬八戒很關心，（金生水），孫悟空一口一個八戒，豬八戒則一口一個猴哥，親熱的很；而豬八戒則對沙僧十分的照顧，因為水生木。同時豬八戒為水，擔子為木，所以西遊記原文中豬八戒是挑擔子的；
而木生火，沙僧為木，白龍馬為火，所以西遊記裡，都是沙僧喂白龍馬；火生土，土為唐僧，所以白龍馬馱的是唐僧。土生金，在西遊記裡面，唐僧對孫悟空是用情最深的，在86版西遊記收小白龍那一集裡面，唐僧為孫悟空縫製虎皮裙時，曾經被針紮了一下。縱觀整部西遊記，唐僧只對孫悟空這麼做過，其他兩位徒弟都沒有這樣的待遇。