10天之內連收兩罰單！這家信託被罰380萬，因何被罰？公司迴應：“立查立改”
4月25日，福建銀保監局公佈了對興業信託的處罰決定，對興業信託處以150萬元罰款，對四名興業信託人員總計罰款25萬元。這也是興業信託10天之內接到的第二張罰單。
興業信託回覆信託百佬匯記者表示，在整改過程中，公司立查立改，針對存在問題逐項逐級列明整改清單和具體整改措施，明確整改責任部門和時間進度要求。後續，公司將進一步立足信託本源，全面加強監管政策的學習貫徹和宣導培訓，積極按照信託業務規律完善公司治理、內控機制、業務流程和激勵約束機制，全面提升風險管理能力、專業化資產管理能力、綜合化管理服務能力和資訊科技支撐引領能力。
合計被罰380萬元
興業信託重組成立於2009年9月，註冊地為福建省福州市，現有註冊資本為100億元，是我國第三家銀行系信託公司。興業信託股東共10家，其中
興業銀行
持股73%。2019年營業收入44。61億元，淨利潤16。6億元。
根據福建銀保監局於4月25日釋出的2021年21號處罰決定書，興業信託主要違法違規事實包括：1．未有效落實盡職管理職責；2．未嚴格落實核保內控要求；3．將機構持有的信託受益權拆分轉讓給自然人。
福建銀保監局因此作出行政處罰決定：對興業信託處以150萬元罰款；對俞諾予以警告，並罰款10萬元；對唐平華予以警告，並罰款5萬元；對徐靜予以警告，並罰款5萬元；對司斌予以警告，並罰款5萬元。
不久之前，福建銀保監局釋出的19號處罰決定書也給了興業信託。彼時提及的主要違法違規事實包括：
1．利益相關人違規購買本公司結構化信託產品次級受益權；2．未盡職調查專案資本金到位憑證真實性；3．違規測算運營資金需求、流動資金貸款貸後管理未盡職；4．未有效履行房地產信託業務盡職調查職責。
福建銀保監局因此作出行政處罰決定，對薛瑞鋒給予警告；對興業信託合計處以罰款230萬元。加上此次罰款，興業信託兩次共計被罰款380萬元。
被處罰的人員中，薛瑞鋒任興業信託黨委委員、董事、總裁，也是興業信託被罰人員中級別最高的管理人員。
值得注意的是，2020年9月份時，福建銀保監局也曾釋出一張對興業信託的罰單，由於協助銀行非真實轉讓信貸資產，興業信託被罰30萬元。
機構迴應：“立查立改”
綜合興業信託收到的最近兩次罰單資訊，其涉及的違法違規行為主要包括：
未有效落實盡職管理職責；未嚴格落實核保內控要求；將機構持有的信託受益權拆分轉讓給自然人；利益相關人違規購買本公司結構化信託產品次級受益權；未盡職調查專案資本金到位憑證真實性；違規測算運營資金需求、流動資金貸款貸後管理未盡職；未有效履行房地產信託業務盡職調查職責。
針對“將機構持有的信託受益權拆分轉讓給自然人”一項，一位信託行業人士分析，《信託公司集合資金信託管理辦法》第四章第二十九條，明確規定，”機構所持有的信託受益權，不得向自然人轉讓或是拆分轉讓”，而在信託計劃的設立中（第二章第五條），規定“單個信託計劃的自然人人數不得超過50人”，如果上述可以轉讓，就會超過自然人50的限定。
針對“利益相關人違規購買本公司結構化信託產品次級受益權”一項，一位信託業人士分析，這種做法行業曾經有過，但2012年左右監管下發了規定，明確要求公司的關聯人不得認購公司分級產品的劣後份額，此後就不多見了。
實際上，部分問題跡象早在2019年便有顯現。興業信託2019年年報顯示，報告期內，中國銀保監會福建監管局透過對本公司的非現場監管及現場檢查，對公司進一步加強信託業務合規管理、加強風險防控、深化整治市場亂象等提出了監管意見。
興業信託此次回覆信託百老匯記者表示，在整改過程中，公司立查立改，針對存在問題逐項逐級列明整改清單和具體整改措施，明確整改責任部門和時間進度要求。
興業信託表示，後續，公司將進一步立足信託本源，全面加強監管政策的學習貫徹和宣導培訓，積極按照信託業務規律完善公司治理、內控機制、業務流程和激勵約束機制，全面提升風險管理能力、專業化資產管理能力、綜合化管理服務能力和資訊科技支撐引領能力，為客戶提供更為優質的金融服務，為實體經濟發展貢獻更多金融力量。
