1、穩健的基金
偏債混合基金有個王者:南方寶元債。
南方寶元債的業績比較基準是75%
國債指數
+25%(上證
A股指數
+深證A股指數)。
相當於是對標一個偏債混合基金的基準倉位。
他的投資標的以債券為主(包括國債、金融債、企業債和可轉換債券),股票為輔,在保持投資組合低風險和充分流動性前提下,確保基金安全及追求長期穩定增值。
當然,股票投資比例嚴格控制在35%以內,符合偏債混合基金的規則。
根據合同規定,存續期間內,基金持有人數量連續60個工作日達不到100人,或連續60個工作日基金資產淨值低於人民幣5000萬元,基金管理人將宣佈本基金終止。
按照南方寶元債目前的持有人數和規模,他遠未達到合同終止的地步,大可放心。
南方寶元債成立以來長期穩健上漲,無論是倉位控制還是股票調倉都顯示出了基金公司投研團隊的水平。
對於這類基金,長期定投是適合的,不過偏債混合基金收益會比偏股型基金弱一點。
成立來南方寶元債年化收益率11。16%,這款基金適合穩健型選手。
2、
華夏回報混合
A
華夏回報是混合型基金,他投資價值型股票的比例不低於本基金股票資產的80%。
注意,不是投資股票的比例不低於80%,而是投資價值股票佔股票資產的比例。
也就意味著這隻基金的持倉股票以價值股票為主。
另外投資的債券主要是國債及信用等級為BBB級或以上的金融債、企業債等。
他的基金合同終止條款和南方寶元債是一致的,當基金持有人數量連續60個工作日達不到100人,或連續60個工作日基金淨資產淨值低於人民幣5000萬元,基金管理人宣佈本基金終止。
華夏回報的回撤會比南方寶元債的高一些,不過這隻混合基金也是長期向上的,成立來年化收益率18。18%,是值得長期定投的。
長期與短期沒有明顯的界限,如果不畏懼波動,買入持有富有是最好的策略,然而A股波動太大,適當波段+長期持有是個不錯的選擇。