南海神尼是誰，這應該是黃蓉的隨口一說。由於楊過看到了小龍女16年再見的留言，在他意識裡小龍女已死。對於她是否身亡產生了懷疑。這才給了黃蓉撒謊的機會。黃蓉開始編造謊言。出於對於黃蓉的信任，楊過從懷疑到逐漸相信。那如果南海神尼確有其人會是誰呢？
公元1107年（按金庸武俠小說的脈絡這個時間基本是準確的）蕭峰自盡。虛竹回靈鷲宮與李清露正式成親，為西夏駙馬護國公，同時執掌西夏一品堂，為西夏刺探軍國大事。已經登基為帝的段譽回大理，這其中大理權臣高升泰的女兒高湄為段譽皇后，木婉清成為僅次於皇后的貴妃，鍾靈為賢妃，曉蕾為淑妃，梅蘭竹菊四大侍女為嬪。段譽登基以後，治國有道，國家蒸蒸日上。可謂政通人和。而就個人而言，段譽武功更是突飛猛進。隱隱有一代宗師風範。此時的段譽有四子六女。四個兒子以松柏槐楠為名，即段友松，段友柏，段友槐，段友楠。長子段友松為太子皇后高湄生。國之儲君，其餘三子皆為親王。其中秦王段友柏是木婉清所生，已經和虛竹與李清露的女兒定親。虛竹的兒子也娶了段譽與曉蕾女兒為妻。其中晉王段友槐為曉蕾所生。韓王段友楠為鍾靈所生。
段譽在諸子裡，他最喜歡的是和鍾靈的兒子段友楠。段譽覺得此子和自己當年一樣。段友楠和幼年段譽最大的不同的是，段友楠自幼好武，拜虛竹為師加上段譽的武功，可謂是身兼兩家之長。友楠16歲行走江湖多有歷練。友楠在江湖行走之時認識一個絕色女子名字叫吳悠，吳悠不僅國色天香，而且武功奇高，天下武功無一不精無一不曉。在吳悠家中，友楠見到了吳悠的父母，吳悠的父親吳慕國，母親叫王語嫣。二人一見段友楠都十分驚訝，在得知段友楠身世的時候，其父吳慕國面露異色，而其母王語嫣雖然高興，但眼神裡閃過一絲憂色。在談話和吃飯的時候，吳慕國展現得過於的熱情。多次問詢其父母的情況。令段友楠十分詫異，而吳悠的母親王語嫣卻藉機給了段友楠一個字條，上寫二字“速走”。段友楠此時也覺得這個家中有些詭異。吳悠告訴段友楠，自己母親雖然不會武功，但精通天下武功，但自己武功卻是和父親學的，自己還有一個弟弟但自己很少見到。
就在當晚，段友楠在吳慕國家中遇襲，暗中襲擊之人黑紗罩面，武功之高可以用駭人聽聞來形容，而且那人道：如果不是為了看看你武功有多高，我早就把你斃於掌下，你居然也會天山六陽掌，哼，你老子的六脈神劍怎麼不用，段友楠道：家父說，我的資質不夠還不能練，哼，又是一個偽君子，你是誰。為何加害於我，我是誰你無需知道，你老子肯定知道，段友楠隨即覺得眼前一黑就什麼都不知道了，當再次醒來的時候在一個客房裡，窗前站著一人，段友楠仔細一看，這人是虛竹。師傅，你怎麼在這裡，此人正是段友楠的師傅，靈鷲宮宮主，西夏一品堂總管虛竹。虛竹道：多餘的就不說了，現在告訴你幾件事。第一就是以後不得和吳悠在一起，其父是慕容復，慕容復勾結大金，欲和大金聯手平遼滅宋，恢復大燕。你現在立即以大理榮親王的身份去東京汴梁告知宋帝，我前往幽州告知遼帝，務必在慕容復發兵前告訴宋帝。段友楠還要再問，虛竹卻讓其快去，一切回來再說。
段友楠聽從虛竹的囑咐前往東京汴梁，不想半路遇見吳悠，吳悠用陰陽合歡散勾引住了段友楠月有餘，待吳悠突然離開以後，段友楠再次前往段友楠為時已晚，徽欽二帝被俘，北宋與大遼俱亡，段友楠從父母處得知真相以後，羞憤交加發誓殺掉慕容復。後來在虛竹幫助之下，找到王語嫣得知真相，原來慕容復對大燕復國念念不忘。在遇見段友楠自然是新仇舊恨湧上心頭，加害不成而且陰謀敗露，情急之下。求助於女兒吳悠。吳悠本身就愛慕段友楠又架不住父親哀求，只好同意拖住段友楠一個月，但後來得知自己是父親利用，本想自殺不想有孕，等生下孩子只後，只有遠走。
而慕容復勾結女真意圖平遼滅宋，但女真立國以後自然不會幫慕容複復國，一杯毒酒毒死慕容復。得知實情以後，段友楠開始遍尋天下尋找吳悠不見。而吳悠落髮為尼，就是日後的南海神尼。
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