很多人把5萬塊錢當成一條線，凡是超過5萬塊錢的業務，就會涉嫌反洗錢，其實這樣的擔心是沒有必要的。可疑交易其實是沒有金額大小之分的。只要交易表現得可疑，或者經辦的銀行認為它是可疑的，就都需要向人民銀行報告可疑交易。哪怕單筆交易金額很小，只有幾千塊錢，或者不到5萬塊錢，這裡其實沒有5萬塊錢一說了。只要認為可疑，就需要報告。當然，可疑交易也有其特徵。什麼樣的交易會被認定為可疑，也是有說道的。金額絕不是它的標準之一。
大於5萬元的存款，銀行一般只會進行常規性的核查，最多也就監測資金的流向罷了，並不會有反洗錢的涉嫌，只要你的錢來源正規、合法，很快就會透過的。除非你一次性存款的金額過大（比如超過500萬），明顯不符合你日常賬戶流水情況，且你沒有獲得這筆鉅額資金的能力，才有可能因涉嫌反洗錢而被“重點關注”！正常存取款5萬元、甚至10萬元都不會涉嫌反洗錢被盯上的，除非你一次性存款超過500萬，且又分批轉走，才會有可能！
人民銀行會根據收集來的資訊統一按客戶主體進行分析，來判斷是否屬於洗錢，然後在責成調查人員採取當面調查或者資訊核查等方式來進行調查。如果確實是洗錢犯罪的移交公安機關處理。當然投資機構和支付機構參與的反洗錢調查主要是防止洗錢行為使用它們的渠道，例如支付平臺可以過濾和隱藏資金用途，這類是禁止的，而保險公司的產品可以隱藏資金的來源，也是洗錢原來經常使用的方法，這都會被關注。反洗錢工作任重而道遠，每個公民都需要參與，讓我們共同捍衛金融和市場穩定吧。