“拼單”買
信託
，結果5年都無法退出
近日，受害者劉甜、陳芳（均為化名）向易簡財經爆料，
中融信託
在銷售產品的時候，存在違規行為。
具體還得從2016年講起。
2016年2月1日，劉甜和陳芳，在中融信託
廣州
財富中心副總經理趙繼東的強烈推薦下，購買了一款產品，叫博盈1號
定增
（
南孚
電池），產品預計期限為1+1年。
但是，劉甜和陳芳倆人的資金，並未達信託合格投資人門檻100萬。
於是，趙繼東就建議，把她們倆的資金，合計60萬元，打到中融信託另一名員工徐某的賬戶上，由徐某代持。
由於想著只有1+1年，時間不長，二人就同意了此方案。
這種操作方式並不罕見，正是監管部門嚴令禁止的信託“
拼多多
”。
2018年，產品到期，趙繼東表示，產品可能要透過借殼“
鵬博士
”需要延期，但南孚是好專案，讓劉甜和陳芳繼續等待。
然而，隨著時間流逝，專案一點進展都沒有，劉甜和陳芳越來越不安。5年過去了，趙繼東都從中融信託離職，去
恆天
財富廣佛事業部任負責人，專案還是無法退出。
更讓二人感到惱火的是，
最近她們才得知，五年前購買的所謂
信託產品
，實則是
信託公司
旗下公司中融鼎新的
新三板
定增基金，和信託毫無關係。
二人表示，“當時，我們整個簽約過程都是在信託公司財富中心進行，也從未聽說中融鼎新這家公司，怎麼信託突然變成了
私募基金
？”
中融信託：員工個人行為，與我無關！
劉甜和陳芳忍無可忍，便將此事投訴至中融信託，指出趙繼東存在明顯的違規銷售，當時其作為中融信託廣州財富中心的負責人明知故犯，要求趙繼東和中融信託
回購
其持有產品份額，並且退還手續費，並補償相應的利息。
3月8日，中融信託回覆，
認為這是個人行為，如果認為趙繼東存在犯法行為，建議報警。
截至目前，雙方仍未就此事達成協議。
接下來，劉、陳二人慾將此事，進一步投訴至廣東銀保監局、廣東
證監局
以及廣州
金融
管理局。
對此，有律師人士指出，
信託公司“一推了之”的態度顯然不可取，給公司掙錢時是員工，出問題就讓報警抓人，有甩鍋嫌疑。
在從嚴打擊
非法集資
的大背景下，信託公司需要嚴格履行投資者適當性核查和充分的風險告知義務。本案例中，不管是銷售方還是代持方均為信託公司從業人員，信託公司需要對客戶進行適當性的嚴格核查。
這場糾紛的背後，是專案的一地雞毛
在劉甜、陳芳與中融信託及其子公司中融鼎新，鬧得不可開交的背後，其實是專案一地雞毛。
故事真正開始於2015年，當時知名投資機構
鼎暉
投資，將南孚電池60%的股權，透過定增方式以26。4億元的價格，裝入新三板公司
亞錦科技
的“殼”中。
2016年2月，這筆資產收購完成，鼎暉投資總裁焦樹閣成為亞錦科技的董事長。
收購完成7個月後，亞錦科技又展開了一筆定增，稱為做大電池行業，計劃發行股份募集資金。主要募資計劃包括了購買南孚電池剩餘40%股權，併購國內
鋰電池
公司、鹼性電池公司以及海外電池公司。
這次募資引發了
機構投資者
的熱烈反響，發行價格為2。5元/股，共有64名投資者認購了11。05億股，合計27。6億元，這其中就包括了中融鼎新。
定增之後，亞錦科技動作不少，2018年3月釋出了
對外投資
公告，公司以15億元入股鵬博實業，佔股40%。市場推測，亞錦科技準備借殼鵬博士上市，而當時亞錦科技原董事兼常務副總經理杜敬磊也開始在上市公司鵬博士擔任總經理。
然而，今年1月19日，亞錦科技披露的涉及訴訟公告顯示，2018年12月，公司發現時任公司董事兼常務副總經理杜敬磊，在未經董事會知情及同意的情況下，將公司大額資金以往來款形式支付給北方智德。後經公司一再追討未能收回該筆借款。
經司法機關的調查，所謂北方智德借款，實質上是杜敬磊涉嫌挪用、侵佔公司資金犯罪行為的一部分。法院判決被告人杜敬磊犯挪用資金罪，判處有期徒刑七年。
此外，亞錦科技不僅沒能夠參與雲南
聯通
的混改專案，還被雲南聯通追索2。692億元的違約金。
結語
公開資料顯示，中融信託，也曾有過高光時刻。
2010年，在
資產管理
規模快速上漲後，中融信託與
中信信託
、
平安信託
並列信託行業第一梯隊。彼時，中融信託
地產
專案遍佈全國，最快時從專案方考察到做信託計劃，再到風控透過，只需要3天。從2010年到2014年，僅4年時間，其規模增加近5500億元。
不過，這一漲勢並沒有持續太久。
從2018年開始，中融信託進入“滑鐵盧”，罰單、暴雷、違約頻現。
2019年，中融信託曾一次性收到5張罰單，合計被監管部門210萬元罰款。被處罰的理由包括：因開展房地產信託業務不審慎，因信託專案盡職調查不到位，因信託專案資金來源不合規，因信保合作專案盡職調查不到位，因投資者適當性審查不到位等。
2020年，中融信託接連踩雷
北大方正
、華普、
泰禾
等多家上市公司，還在二級市場的投資頻頻失利，被困在多家ST公司中。據不完全統計，中融信託是
*ST兆新
、
ST尤夫
、
ST昌魚
等多家ST公司的前十大股東之一。
2021年其又被爆出涉及
華夏幸福
兩筆信託違約，涉資11。2億元；2月份還有38名投資者聯合寫信，舉報其託涉嫌業務違規導致客戶鉅虧、資金流向不明。
一位信託人士對易簡財經指出，
對中融信託發生這樣的情況一點都不感到意外。其指出，常規信託公司的提成比例是千二千三左右，中融信託卻能一反常態給出雙倍，去到千五千六，這接的到底是什麼專案？此外，他們內部管理也很亂，對銷售人員的專業能力並沒有很高要求，有資源就行。
而從其公佈的
財報
來看，整個2020年，中融信託已進入“增收不增利”的尷尬境地，儘管營收穫得54。88億元，同比增長2。41%；淨利潤卻只有13。73億元，同比下滑近22%。
財報視窗期哪裡將成為新風口？大資料探勘投資“預期差”，關注佈局機會，立即開戶> >