記住，認知啟發法和偏差並非心理缺陷。我們在前文提過，這些心理捷徑在我們的日常決策中是方便有用的策略，省時省力，
效果通常不錯。也正因為心理捷徑在許多情況下都是奏效的，自然產生了依賴，傾向於濫用。
可是，一旦出現風險和不確定因素，這些心理捷徑就不管用了——而交易環境正是充滿了風險和不確定性。然而，由於我們隨時隨地都在無意識地利用這些心理捷徑，想要在交易中轉變思維模式，有意識地推翻心理捷徑產生的想法，是一件十分困難的事。每個人都是如此，從交易新手到經驗豐富的交易者，都會受到影響。
直覺思維和審慎思維
為了說明我們的心智是怎樣幾乎自動自發地進入預設模式，利用容易出錯的心理捷徑，這種現象有多麼普遍，我們接下來考慮兩個問題。這些問題是認知心理學家謝恩·弗雷德裡克（Shane Frederick）設計的。
為研究啟發法和偏差，弗雷德裡克設計了一套測試，看我們會多麼輕易地利用心理捷徑，測試結果給人很大啟發。請閱讀每個問題，寫下你的答案，再繼續往下讀。親自做一下這個測試，你可以更好地瞭解到一種重要的心理現象，這與你的交易息息相關：
1。一個球拍和一個球一共1。10美元。球拍比球貴1。00美元。請問球是多少錢？美分
2。5臺機器製造5個零件需要5分鐘，請問100臺機器製造100個零件需要幾分鐘？分鐘
請先寫下你的答案，再繼續往下讀。
回答這些問題時，大多數人會接受第一反應的答案，而不會去細究腦中冒出的答案是否正確，這是在解決問題和交易中出現失誤的常見特徵。第一個問題，你的答案是10美分嗎？大多數人都給出了這個答案。正確答案是5美分。第二個問題，最多人給出的答案是100分鐘，但這也是錯的。正確答案是5分鐘。
在球和球拍的問題中，如果球拍比球貴1。00美元，球就不可能是10美分，不然球拍就是1。10美元，兩者合計就是1。20美元了。實際上，球是5美分，球拍比球貴1。00美元，就是1。05美元，兩者合計1。10美元。在第二個問題中，5臺機器製造5個零件需要5分鐘，也就是說，每臺機器製造1個零件需要5分鐘。把機器數目增加到100臺，就可以在相同的時間內製造100個零件：5分鐘。如果你一時沒反應過來，可以稍微停下來，想通這些問題。
就算你答錯了，也不用感到羞愧。大多數人都答錯了。事實上，弗雷德裡克讓美國一些名牌大學（包括普林斯頓大學、哈佛大學和麻省理工學院）的學生回答三個同類的問題（包括上面兩個），三個問題全部回答正確的學生不到50%。這更多不是智商高低的問題，而是說明了我們在思考複雜問題時存在的天然侷限性。
在研究實驗室中，認知心理學家瑪吉·託普萊克、理查德·韋斯特和基思·斯坦諾維奇（Keith Stanovich）研究證明，弗雷德裡克測試的答案與我們容易犯下認知偏差和失誤有關。學生對這些考驗思維方式的問題回答錯誤，證明了由於人偏向於使用啟發法，在涉及不確定性的情況下（例如交易），就很可能判斷失誤。
人們在遇到略有難度的問題時，例如球和球拍的問題，或者進場時機是否成熟的問題，經常不會深入思考去找到正確答案。此外，這些淺層思維讓人意識不到自己的失誤，渾然不覺自己犯下了本來可以避免的錯誤。佐伊貿然做出交易決策，根本沒有意識到自己的失誤。這一點顯然與交易息息相關，非常重要。
假設你對球和球拍問題與零件問題都回答錯誤，請稍微停下來，回想一下在你知道正確答案之前，回答問題的過程。第一個問題，你是不是馬上想到10美分這個答案？如果你腦中確實很快冒出了這個答案，你是不是幾乎自動自發地簡單接受了這就是正確答案，
而沒有進一步思考？第二個問題也是如此，你腦中是不是馬上冒出了100分鐘這個答案？你對這個答案感到滿意，於是不假思索地接受了？
在回答這兩個問題時，你腦中冒出了答案之後，是不是對答案感到滿意，於是很快就停止了思考，不再進一步尋找正確答案？這就是大多數人的體驗。我們的心智似乎衝動地找到了錯誤答案，就不再進一步思考了。
如果這兩個問題你答對了，那麼請想一下，你最初想到的是不是10美分和100分鐘這兩個錯誤答案？據大多數回答正確的人表示，他們最初也想到10美分和100分鐘這兩個錯誤答案。回答正確與回答錯誤的大多數人之間的區別在於，回答正確的人沒有簡單接受最初想到的答案，而是更努力地想清楚問題，再去回答。
而回答錯誤的人簡單接受了最初想到的答案。啟發法正是如此。我們的心智接受了第一個看似可信的答案，於是很快停止了進一步的審慎思考。這就是一個心理盲點。值得留意的是，回答錯誤的人通常會覺得問題相對簡單，他們之所以這樣認為，是因為使用了心理捷徑，沒費多少工夫，就很快得出了答案。而回答正確的人表示，他們需要努力思考，才能找到正確答案。瑪吉·託普萊克和她的同事發現，回答正確的人通常覺得問題比較困難、比較棘手。
丹尼爾·卡尼曼等認知心理學家提出，我們的心智分為兩部分/兩個思維繫統，卡尼曼稱之為“系統1”和“系統2”。
我們在這裡採用描述更直白的叫法：“直覺思維”和“審慎思維”。對於大多數讀者來說，在上述球和球拍問題與零件問題中，想出10美分和100分鐘這兩個錯誤答案的是直覺思維。
直覺思維會飛速做出判斷，幾乎是自動自發地運作，
甚至可以說是衝動的。許多讀者在回答上述問題時就可以體會到，我們會毫不費力地啟動直覺思維，快速得出答案。當我們的思維過程是由直覺思維主導時，基本上或完全不受自主控制，整個過程會自然而然地發生——在涉及風險和不確定性的交易中，這很容易成為心理盲點。
與此相反，我們的審慎思維與快速、衝動的直覺思維截然不同。當我們全神貫注地沉浸在一個問題或任務之中時，心智的這部分是活躍的。我們在努力思考時，調動的是審慎思維。與直覺思維相比，審慎思維運作比較緩慢，也比較費力。專注力、努力思考、做出選擇，這幾點都與審慎思維相關，而與直覺思維毫無關係。
可以看到，直覺思維是快速的，基本上會自動給予迴應，毫不費力就會給出答案。審慎思維是緩慢的，需要投入努力和專注力，才能得出答案。直覺思維似乎可以輕鬆啟動，部分原因在於，我們某些知覺能力是與生俱來的，例如辨認突如其來的聲音是從哪個方向傳來的，辨認物體，避開威脅等。
我們也可以透過反覆練習（例如騎腳踏車或開車），透過長期接觸文化規範、社會情
境和語言，形成快速反應，在大多數社會情境下，自動知道應該採取什麼行動，可以把言語與符號和理念聯絡起來，即使之前沒有遇到過，也能立即明白其含義。
例如，在交易中，如果我們長期研究圖表形態，我們的直覺思維就會快速辨認出牛旗形態。然而，要進行分析，綜合考慮市場背景，判斷這個牛旗形態是否真的是進場訊號，就需要調動審慎思維。
特別宣告：以上文章內容僅代表作者本人觀點，不代表新浪網觀點或立場。如有關於作品內容、版權或其它問題請於作品發表後的30日內與新浪網聯絡。