最近不少小夥伴可能看到了,各大基金銷售平臺陸續暫停組合買入的報道,這和11月初監管下發了一則《關於規範基金投資建議活動的通知》有關,檔案提到後續基金組合可能會全面升級為「投顧業務」。
在這裡,對近期小夥伴們關於「極簡投資」的一些疑問,我們給大家做個集中解答和回覆。
01
首先,且慢平臺的極簡投資功能已經重新上線了,細心的小夥伴可能發現了,恢復後的組合名稱升級為「簡慢組合」。
有朋友會問,
「簡慢組合」和「極簡投資」有什麼區別嗎?還和原來一樣嗎?
這裡也和大家介紹一下,從2015年極簡投資誕生的時候,就是作為一種資產配置思路分享的。
「簡慢組合」是在極簡投資的基礎上、升級版的一個投顧組合。
「簡慢組合」的主理人是且慢研究院,他們未來可能會對策略進行升級最佳化,後續也會提供更多的專業投研服務。
除了名稱,還有其他新的變化嗎?
一個變化是「簡慢組合」的純債部分,後續會替換為一隻跟蹤債券指數的基金。一方面是由於監管對於投顧組合比例的要求,另一方面,且慢希望將主動基金都換為被動基金,更好地實現資產配置的理念。
除此之外,這次還有一個比較大的變化,是以後想在且慢平臺像以前一樣一鍵完成組合投資,需要先簽署
「投顧協議」
才能開啟新的購買和定投。
02
簽約「投顧協議」,意味著且慢會接受你的全權委託,除了提供投資建議,也會為你做出具體的投資決策,執行基金申購、贖回等交易操作。這會帶來三個改動:
第一,以後不用手動調倉了,會有更好的使用體驗。
籤
約之後,且慢會提供自動調倉服務,可以幫助大家自動完成資金的再分配、調整比例的操作,不用擔心錯過每年的再平衡時間了。這對於平時忙碌的小夥伴來說,是個省心省力的方式。
第二,根據政策的要求,未來基金銷售平臺公開提供的
投顧組合都要收取費用了
,簡慢組合每年會收取0。5%的投顧服務費
,費用按日計提,會在每月結束或退出投顧服務時收取。
這筆費用將按持有組合的總規模計算,也就是說,除了新增買入的資金、存量的組合規模也要支付。
實際收費請以平臺計算為準
我們彙總了現在和「簡慢組合」有關的費率,供你參考:
從行業發展的角度看,這也意味著「基金組合」正式退出了,未來會逐步轉變為基金投顧的模式。不止是且慢,有基金投顧資質的平臺都需要按照這套流程與客戶簽約,收取投顧費用,再提供服務。
第三,
組合會保持原有的思路,但可能會在具體基金選擇上,有細微調倉。
作為組合的主理人,且慢有專業團隊和投研能力,所以且慢有可能會在具體的基金選擇上作細微的最佳化。但是,簡慢組合仍然會繼續沿用極簡投資原有的思路。未來如果有調整,我們也會第一時間跟大家溝通。
你可能會問,如果不簽署
「投顧協議」
,會影響原先的基金組合嗎?
不簽署協議的話,平臺和你之間就是普通的基金買賣關係,無權影響你的任何操作。從軟體的顯示來看,暫時沒有變化,未來可能會變成5只基金打散的形式呈現,後續的跟投、再平衡操作都要
手動完成
了。
我們來彙總一下,且慢對極簡投資支援的功能:
(上述資訊更新至11月25日)
另外,根據與好買溝通,
之前能讓大家透過“複製”、構建自己“極簡投資”的功能要在明天(11月26日)下線了。
不過,
已經借鑑建立的組合不受影響,還是可以追加、贖回和自行調倉的。
等借鑑功能下線後,沒有完成組合建立的新使用者就只能看到極簡組合的展示頁面,不能進行買入操作了。
我們會繼續保持與好買平臺的溝通,有新的變化會第一時間通知到大家。目前來看,基金代銷平臺申請「基金投顧牌照」或者與持牌機構合作,是大勢所趨,之後好買大機率也會採用與行業一致的方法。
03
1.
已經投入的資金還安全嗎?
這點不用擔心,你原本持有的基金組合裡的錢不會因此而變得不安全。
我們國家的金融監管體系很嚴密,已經投出去的資金,
目前都在基金公司的託管賬戶裡
,第三方是無法碰到的。我們在且慢、好買等第三方平臺購買基金的同時,也會在相應的基金公司開戶,在對應基金公司的APP或者官網,都能看到自己所有的持倉。
2.
已經申購的極簡組合會受影響嗎?
已經申購的部分不會有影響,新申購的話,需要簽約「投顧協議」後,才可以追加資金。
3.
還能跟投簡慢組合嗎?
在且慢上籤約「投顧協議」後,就能投資升級版的「簡慢組合」了。
4.
平臺還支援定投和一鍵再平衡嗎?
當前平臺上的定投和再平衡操作是正常的。以後簽約「投顧協議」的話,不會有什麼影響。如果不選擇簽約,賬戶未來會展示單隻基金,想要定投或再平衡需要自己手動調整哦。
以上就是我們為大家整理的有關「極簡投資」的問題解答了。
再次謝謝大家對「極簡投資」的關注和支援。希望在接下去的時間裡,我們仍在一起,陪伴大家,慢慢變富。
如果你還有其他疑問,可以在文末下方留言。