憑藉多年的業務探索以及充分的業務準備，招商基金“招財樂”投顧已正式上線招商基金APP，成為第二批投顧業務試點機構中首批展業基金公司。
6年探索打造
全覆蓋投顧服務鏈條
招商基金此前已進行了6年的類投顧業務探索。2015年開始嘗試探索基金智慧投顧業務，先後推出“量子智投服務”與“智慧財富管理平臺”並榮獲2018年度和2019年度“深圳市金融創新獎”。
經過多年的實踐和摸索，招商基金提出從“顧”到“投”再到“顧”的業務發展思路。“顧”是服務的起點，即首先要關注客戶，透過分析客戶、瞭解客戶，精準定位客戶需求和風險偏好，為客戶匹配相應風險等級的投資組合，使投資者處於舒適區。為實現這一目標，近年來招商基金圍繞公司超1億數量的客戶，應用大資料及AI建模，進行客戶行為、意圖及盈利體驗分析，並對客戶分類運營與陪伴，在客戶投資體驗上得到有效提升。未來在投顧場景下，將在過去實踐經驗的基礎上進行更為深度的探索，提供差異化投顧服務。此外，招商基金還成立投資顧問部專職負責投顧業務的開展，依託公司長期的財富管理經驗積累和專業、完備的投研、風控、運營體系，全面覆蓋投顧服務鏈條。
依託招商銀行
大財富管理優勢平穩發展
在投顧業務落地展業方面，招商基金將採取穩起步、重業績、樹品牌的發展策略，初期結合自身在固定收益和固收+絕對收益領域的投研優勢，專注客戶投資與盈利體驗，針對零售客群推出更多細分風險收益特徵和目標波動率的低中風險組合，來滿足不同場景與客群的活錢理財需求。
同時，招商基金作為招商銀行大財富管理價值迴圈鏈中的重要一環，將以投顧業務為抓手之一，充分發揮集團內資源協同優勢，實現業務的快速平穩發展。
在系統建設與技術支援上，招商基金藉助多年來在科技化戰略的持續投入與積累、堅持自主研發為主的系統建設方向，完成投顧策略管理與投顧業務平臺等系統搭建，覆蓋投資研究、策略研發與管理、客戶服務管理等核心模組，為投顧業務的順利開展打下堅定基礎。
投顧業務是基金行業新時代具有里程碑意義的一次新徵程，招商基金已在投資管理、客戶服務、合規風控、產品設計、系統建設及運營保障方面做足充分準備，將以客戶利益優先原則，與合作伙伴一起為投資者提供優質的投顧服務，助力公募基金行業發展邁上新臺階。
（CIS）
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